Главная » КОМПАНИИ » Платформу ЦБ РФ «Знай своего клиента» будут тестировать 30 банков

Платформу ЦБ РФ «Знай своего клиента» будут тестировать 30 банков

Платформу ЦБ РФ «Знай своего клиента» будут тестировать 30 банков

В декабре начнется тестирование «антиотмывочной» платформы Центробанка «Знай своего клиента». В нем примет участие 30 крупных российских банков. 

Несмотря на то, что финансовые учреждения отнеслись скептически к подобной идее, ЦБ РФ видит в ней только плюсы. Реализация ЗСК позволит банкам сэкономить средства и время на самостоятельное определение рисков проведения сомнительных операций юрлицом или ИП.

Особенно полезной платформа ЗСК будет представителям малого бизнеса. На сегодняшний день они могут сталкиваться с нежеланием банков сотрудничать с ними. Финансовые учреждения не желают «возиться» с маленькими клиентами, изучать их профиль и определять возможные риски. Куда проще просто отправить компанию в стоп-лист и забыть о ней. С появлением ЗСК все изменится. 

Регулятор, на основе собственных данных, разделит все компании на 3 группы по принципу «светофора». В «красную» отнесут высокорисковых клиентов, сотрудничество с которыми нежелательно или должно проводиться под особым контролем. «Зеленые» — низкорисковые клиенты, которые не должны столкнуться с отказами в сотрудничестве. «Желтые» — промежуточный уровень.

По предварительным расчетам, к числу «зеленых» Банк России отнесет более 95% представителей бизнеса. 

Кредит наличными за 1 визит
Подать заявку

Платформу ЦБ РФ «Знай своего клиента» будут тестировать 30 банков

Читайте также: Пособие на ребенка до 18 — как оформить?

Светлана Саксина
Источник