Эльвира Набиуллина рассказала о том, что на сегодняшний день Центробанк завершил основной этап расчистки финансового рынка от крупных игроков, которые, несмотря на запрет, способствовали проведению платежей в адрес нелегальных букмекеров и онлайн-казино. С начала года регулятор лишил лицензий ряд организаций, в числе которых НКО «Сетевая расчетная палата», НКО «Русское финансовое общество», банк «Онего», банк «Современные стандарты бизнеса» и другие.
Банк России отмечает, что полностью остановить проведение незаконных операций ему не удастся. Физлица по-прежнему могут совершать р2р-переводы с карты на карту и в таком случае определить причастие к онлайн-казино или другим нелегальным организациям гораздо сложнее. Насторожить должны признаки, которыми ЦБ РФ поделился с финансовыми учреждениями на прошлой неделе. Это подозрительно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, короткий промежуток времени (менее минуты) между такими операциями, использование клиентом счета только для денежных переводов (полностью отсутствуют операции по оплате товаров) и т. д.
При выявлении подозрительных признаков, Центробанк рекомендует кредитным организациям блокировать проведение операции. Если ситуация повторится, банк может расторгнуть договор с клиентом и прекратить его обслуживание.
Светлана Саксина