Главная » КОМПАНИИ » Банк России внес в черный список 1800 финансовых организаций и интернет-проектов

Банк России внес в черный список 1800 финансовых организаций и интернет-проектов

Банк России внес в черный список 1800 финансовых организаций и интернет-проектов

Центробанк начал делиться перечнем компаний, которые занимаются незаконной деятельностью на финансовом рынке. По словам представителей Банка России, организации будут попадать в черный список сразу после выявления факта нелегальной деятельности, не дожидаясь соответствующего решения суда, так как с момента подачи заявления до закрытия компании обычно уходит порядка 3 месяцев. За это время в лапы злоумышленников может попасть еще немало граждан. 

Сейчас ЦБ РФ разделил список на три группы. В него попадают:

  • Финансовые пирамиды. Привлекают деньги под видом инвестиций или вкладов. Выплаты участникам осуществляются за счет вложений новых инвесторов.
  • Нелегальные кредиторы. Это финансовые учреждения, которые занимаются кредитованием населения без регистрации в госреестре.
  • Нелегальные форекс-диллеры и брокеры. Компании, зарегистрированные за границей и не имеющие лицензии ЦБ РФ. Привлекают деньги россиян для якобы инвестирования в финансовые инструменты и ценные бумаги.
  • В списке пока не будет связанных с криптовалютой проектов и компаний, которые получили лицензию Центробанка, но заключают договоры с населением через сторонние структуры. Представители ЦБ уточнили, что первые не относятся к рассматриваемой теме, а по отношению ко вторым есть другие методы влияния вплоть до лишения лицензии.

    Кредит наличными от 5,5% на любые цели
    Подать заявку

    Обновление базы нелегальных компаний будет происходить каждые 10 дней. Сегодня в ней 1800 компаний и интернет-проектов, вызвавших подозрения регулятора в течение прошлого и текущего годов.

    Выявлением нелегальных игроков финансового рынка, их размещением в черный список и передачей доказательств виновности в правоохранительные органы будет заниматься сам регулятор. При этом у россиян есть возможность передавать ему анонимные обращения и жалобы на компании или подозрительные интернет-площадки.

    Центральный банк не исключает вероятности судебных исков от размещенных в черный список компаний. Он готов к такому ходу событий и в случае необходимости готов пересмотреть и подкорректировать новую практику. Но полный отказ от нее не входит в планы регулятора, так как другой альтернативы для раннего информирования населения о незаконной деятельности компаний на сегодняшний день нет.

    Тем временем юристы видят не только положительные стороны действий регулятора. Попадание компании в черный список будет восприниматься как «презумпция виновности» и влечь за собой репутационные издержки и финансовые потери. К тому же, подозрения в нелегальной деятельности – это еще не доказательство вины, в след за которым должно последовать наказание. 
    Кредит наличными по ставке 5% годовых
    Подать заявку

    С другой стороны – Банк России не называет организации из списка мошенниками напрямую. Сотрудничать с ними или нет каждый в праве решать самостоятельно, ведь регулятор просто дал рекомендации быть осторожнее с тем или иным субъектом финансового рынка.

    Банк России внес в черный список 1800 финансовых организаций и интернет-проектов

    Читайте также: НДФЛ 15% — какие доходы подпадают под повышенную ставку

    Светлана Саксина
    Источник