Сергей Истратов
В связи с сокращением импорта товаров и комплектующих в Россию, многие предприниматели вынуждены искать новые каналы поставок и новых поставщиков. Этим обстоятельством пользуются мошенники и активизируют свою деятельность.
Начнем с конца:
На ресурсе kad.arbitr.ru, можно найти по номеру дела А40-39953/2021 о признании договора об открытии расчетного счета недействительным. Этим решением суд признает, что счет в известном банке на организацию был открыт по подложным документам. Так случилось с одной из многих организаций, не подозревавших, что от ее имени мошенники открыли счет в «дружественном» банке и принимали оплаты от других организаций, после чего покупатели не видели ни товаров, ни денег.
Схема, по которой работают мошенники не позволяет вычислить их до тех пор, пока они не пропадут с деньгами. Работает она так:
- Заполучив под видом покупателя копии уставных документов у надежной компании, мошенники открывают на эту компанию расчетный счет в «дружественном» банке. При этом сама компания об этом не догадывается, а счет подконтролен только самим мошенникам.
- Создав сайт с предложением востребованного товара, с хорошей ценой и якобы в достаточном количестве, мошенники находят клиентов – организации, закупающие этот товар в большом количестве.
- Выставляя счета и принимая деньги на подконтрольный счет, мошенники уверены, что, проверяя эту компанию, покупатели не найдут поводов для сомнения, поскольку для ее выбора сами предварительно проверяют ее на надежность.
- Получая деньги от клиентов, они в этот же день выводят их на фирмы-однодневки.
В результате клиенты потеряли деньги и судятся с ничего не подозревающей компанией, от имени которой мошенники открыли счет в банке. Компания защитила свое имя, на что потребовалось более 2-х лет судебных разбирательств со всеми участниками. При этом пострадавшие организации (покупатели) не могут вернуть свои деньги.
Весь этот кейс означает одно – проверять контрагентов нужно не просто тщательно, а очень тщательно. И даже самая серьезная проверка – увы, не гарантия того, что поставщик не прикрывается именем посторонней компании. Один из способов защититься – пользоваться сервисами безопасных расчетов (вроде IST-capital.ru). Например, сторонний сервис может удерживать у себя деньги до того, как покупатель подтвердит сделку – только тогда платеж поступит поставщику.
Представители проекта рассказали нам, что можно также проверять компанию-поставщика по разным ресурсам, можно делать пробные закупки, но никто не гарантирует, что от имени надежной компании мошенники не открыли расчетный счет, а пробные закупки – это не способ прикормить вас и расслабить вашу бдительность.
Кроме того, мошенниками могут быть не только лже-поставщики, но и лже-покупатели.