Банки ожидают от малого и среднего бизнеса предварительного согласования с ними нехарактерных для компаний сделок и операций. Это поможет сделать деятельность субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) более прозрачной и понятной для финансовых организаций, сообщил вице-президент Ассоциации банков России (АБР) Алексей Войлуков.
По его мнению, уведомительный характер взаимодействия с банком гораздо лучше для бизнеса, чем создание причины отказа. Так, если кредитная организация замечает платежи, которые не соответствуют заявленной работе клиента, она обязана запросить цель и характер переводов. Кроме того, банки могут устанавливать и дополнительные подходы для противодействия отмыванию средств. Ранее рекомендации по согласованию необычных для МСП операций обсуждались на площадке АБР.
В ряде крупнейших банков поддержали инициативу. Так, крымский РНКБ уже просит бизнес предупреждать о нехарактерных сделках. Это повышает долю одобренных операций, уверены в ПСБ.
Необходимость согласовывать нехарактерные для компании операции с банками, чтобы не оказаться под подозрением в незаконной деятельности, усложняет привычные процедуры, однако для бизнеса значительно дороже доказывать свою «прозрачность» в случае блокировки или приостановки сделки, считает аналитик ФГ «Финам» Алексей Коренев. В 2021 году объем таких заблокированных операций уже мог достичь нескольких миллиардов рублей, отметил доцент департамента мировых финансов Финансового университета при правительстве РФ Лазарь Бадалов.
Контрольная забота: банки просят бизнес предупреждать о нетипичных сделках